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Pablo Sánchez Trullenque, Gerente General de Logros, organización chilena, originaria de Talca que, durante más de 3 décadas ha jugado un rol fundamental en el crecimiento de más de 25 mil Pymes a lo largo de todo el país, comparte recomendaciones sobre en qué deben fijarse las compañías a la hora de buscar asesoría en el ámbito financiero.

Contar con asesoría financiera dirigida por profesionales es fundamental para el éxito y sostenibilidad de las empresas. Los expertos financieros ofrecen una visión estratégica basada en análisis profundos y conocimientos actualizados del mercado, lo que permite a las organizaciones tomar decisiones informadas y minimizar riesgos.

“Un problema para las pequeñas y medianas empresas puede ser la falta de conocimiento financiero ya que esto puede llevar a errores costosos. Con asesores profesionales las empresas de servicios financieros pueden identificar riesgos asociados al financiamiento y proponer estrategias para mitigarlos”, explica Pablo Sánchez Trullenque, el Gerente General de Logros.

Bajo este contexto el profesional indica que “buscar asesoría profesional es importante para las empresas que necesitan financiamiento por varias razones, por ejemplo, les permitirá acceder a una evaluación precisa de las necesidades financieras. Logros ayuda a identificar cuánto financiamiento realmente necesita la compañía, evitando solicitar montos inadecuados que podrían generar problemas de liquidez o sobreendeudamiento”.

También la selección de productos financieros adecuados es clave ya que existen diversas opciones, cada uno con características y condiciones diferentes. Gracias a nuestra experiencia y conocimiento del mercado, guiamos a nuestros clientes a elegir el producto más adecuado en función de su perfil, necesidades y objetivos”, agrega el profesional. 

Por otro lado, el ahorrar tiempo y recursos es también importante en la búsqueda de financiamiento. “Esto puede ser un proceso complejo y demandante. Una empresa de servicios financieros que tiene años de experiencia en la industria cuenta con profesionales capacitados que pueden facilitar este proceso, permitiendo que la empresa se enfoque en su actividad principal”, enfatiza Pablo Sánchez Trullenque.

Claves de un asesoramiento financiero 

Desde el expertise que tiene Logros de 30 años en el mercado financiero, el profesional comparte las claves de lo que deben fijarse las empresas a la hora de buscar una asesoría que las ayude a crecer a largo plazo. 

Alineados a los objetivos: 

Uno de los aspectos más importantes al buscar una empresa de servicios financieros es primero asegurarse de elegir la empresa adecuada que se alinee con las necesidades y objetivos de quien busca el financiamiento.

Reputación: 

La empresa de servicios financieros debe tener una reputación y experiencia comprobable, para eso se debe investigar y chequear, por ejemplo, los años que llevan operando, su reputación en el mercado y los casos de éxito con clientes similares.

Referencias: 

Es muy importante buscar opiniones de clientes anteriores y pedir referencias para entender cómo ha sido la experiencia de otras empresas al trabajar con esa compañía. Además, se debe evaluar si la empresa de servicios financieros tiene experiencia específica en el sector o industria de la empresa que busca financiamiento. Este conocimiento puede ayudar a identificar soluciones más personalizadas y adecuadas.

Transparencia: 

La claridad en los términos y condiciones es fundamental, ya que garantiza la transparencia de la empresa de servicios financieros respecto a precios, comisiones, plazos y demás aspectos contractuales. Es esencial que no existan costos ocultos ni condiciones ambiguas, lo que refuerza la confianza del cliente y asegura una relación comercial basada en la honestidad y el cumplimiento.

Confiabilidad: 

La estabilidad financiera es otro aspecto fundamental al evaluar una empresa de servicios financieros, verificar este punto y chequear que es confiable y capaz de cumplir con sus compromisos es muy importante, además de confirmar que cumple con todas las normativas y que tiene todas las licencias y certificaciones necesarias.

Oferta variada: 

Es importante confirmar que la empresa de servicios financieros ofrece una amplia gama de productos y servicios, eso demuestra el nivel de conocimiento que esta tiene de la industria de manera que pueda ofrecer soluciones personalizadas, flexibles y adaptables a la medida de las necesidades cambiantes de las empresas.

Uso de tecnología: 

Un tema clave es que la empresa cuente con plataformas tecnológicas actualizadas y seguras que faciliten la gestión de servicios financieros y que tenga la capacidad para responder rápidamente a las solicitudes especialmente en situaciones de urgencia, ya que esto genera tranquilidad en los clientes que requieren financiamiento.

Banderas rojas en el asesoramiento

En relación a qué señales alertan sobre un asesoramiento financiero ineficiente o poco transparente, el gerente general de Logros enfatiza que “principalmente cuando hay información que el actuar de la empresa financiera o el comportamiento de sus ejecutivos es poco ético, no ilícito, pero pueden transformarse en situaciones complejas ”.

“Otro punto importante que constituye una alerta es que una empresa de servicios financieros no tenga una buena atención al cliente, que no tenga soporte continuo o que la calidad de servicio no esté bien evaluada por otras empresas. Que la disposición de su equipo no sea la adecuada y no proporcione soluciones rápidas y efectivas. Esto es un síntoma de que posiblemente la experiencia para la empresa que necesita el financiamiento no sea la mejor”, agrega. 

“Por otro lado, si no existe un buen servicio de post-venta, si no hay flexibilidad en la oferta, no hay transparencia en la comunicación de costos o la relación precio calidad es deficiente (los costos no están justificados por la calidad del servicio, la experiencia del equipo o el valor agregado que la empresa) son señales negativas que deben ser consideradas al momento de elegir una empresa de servicios financieros”, finaliza el profesional.